Belegging

	Wanneer het onderwerp “beleggingen” wordt aangesneden, verzanden gesprekken en discussies al snel in technische uiteenzettingen. Ofwel wordt alles verengd tot een ordinaire productvoorstelling. Allebei gaan ze echter voorbij aan wat volgens ons de essentie is bij gelijk welk beleggingsgesprek : de klant en zijn persoonlijke wensen & verwachtingen. Dat klinkt evident, en leidt tot veel beter onderbouwde beslissingen. Wat u nodig heeft is immers geen product….wat u nodig hebt is veel meer dan dat ! Een eventuele productinvulling gebeurt pas op het einde als logisch en evident uitvloeisel van de eerder bepaalde doelstellingen. Dit is de visie van verzekeringskantoor DOM nv op beleggingen.
“Wie met open kaart wil spelen, heeft gewoonlijk alle troef in handen”. Op deze wijsheid is onze aanpak gestoeld.
In deze benadering staat u als klant steeds centraal, en streven we naar maximale transparantie van alle elementen in het proces. Bij ons dus geen geheimzinnigheid of wollige taal….ook niet over instapkosten of beheerskosten. “Wie met open kaart wil spelen, heeft gewoonlijk alle troef in handen [Graham Greene]”. Op deze wijsheid is onze aanpak gestoeld.
Bij ons begint dus alles met een persoonlijk gesprek over uw wensen en verwachtingen, waarbij we in alle discretie de einddoelen samen vastleggen. Uw vermogen heeft immers geen homogeen doel…een deel ervan dient om vandaag te leven, een deel om plotse tegenslagen op te vangen, een deel staat in functie van uw toekomstige wensen en verlangens,... Een goeie beleggingsstrategie biedt bijgevolg een antwoord op deze wensen, en houdt ook rekening andere specifieke zaken zoals : Wil uzelf controle behouden ? Zijn er zekere uitgaven de komende maanden /jaren waarmee we rekening moeten houden? Wenst u een maandelijks inkomen uit uw vermogen ? Wat is uw risico-profiel? Wil u kapitaalsgarantie? En wat met de beschikbaarheid van de belegde gelden ?
Bij de vertaling van deze doelstellingen naar een concrete beleggingsstrategie, bekijken wij kritisch de eventuele linken naar fiscaliteit, erfrecht, borgstellling enz… Om er zeker van te zijn dat deze vertaling correct wordt gemaakt, kunt u terugvallen op onze volledige onafhankelijkheid, gespecialiseerde kennis, regelmatige bijscholing en strategische samenwerking met enkele specialisten.
Verder op deze site vindt u meer informatie en concrete productinformatie over beleggingen met kapitaalgarantie (TAK 21 en TAK 26), beleggingen zonder kapitaalgarantie (TAK 23) alsook over “rente-oplossingen” om comfortabel te leven van uw kapitaal… Interesse ? Laat het ons weten ! Bijlage : slides uit onze beleggingsavond die onze aanpak illustreren.